Mitä aikaisemmin aloitat säästämisen eläkkeellesi, sitä enemmän sinun on työskenneltävä, kun olet poistanut itsesi työvoimasta. Mutta tämä voi olla monimutkainen prosessi, minkä vuoksi ihmiset käyttävät TurboTax-kaltaisia ohjelmistoja auttaakseen heitä seuraamaan maksujaan ja verohelpotuksia.
TurboTax voi kuitenkin olla hieman hieno, ja jos muutat perinteisen IRA: n Roth IRA: ksi, muutoksen oikea syöttäminen on kyse prosessista. Jos et tee sitä oikein, numerosi eivät todennäköisesti näytä oikeilta, ja esimerkiksi ylimääräisten maksujen rangaistusmaksut näkyvät, kun niiden ei pitäisi olla.
Katsotaanpa, kuinka voit kirjoittaa takaoven Roth IRA -muunnoksen oikein, jotta voit olla varma, että lainasi luvut ovat oikeita.
Raportointi Backdoor Roth IRA: sta TurboTaxissa
Ensin sinun on annettava perinteiseen IRA: han tekemäsi vähennyskelvoton osuus. Tämä opas on kirjoitettu TurboTax Online -sovellukselle, mutta jos käytät työpöytäversiota, menettely on hyvin samankaltainen, eikä se saisi aiheuttaa sekaannusta.
- Avaa veroilmoitus.
- Napsauta TurboTax Online -palvelussa Hae ja kirjoita IRA-maksut .
- Napsauta Hyppää .
- Napsauta Perinteinen IRA- ja Roth IRA -ikkunassa Perinteinen IRA.
- Kohdassa Oletko osallistunut perinteiseen IRA: hon?, valitse Kyllä .
- Kohdassa Onko tämä eläkejaon takaisinmaksu?, valitse Ei .
- Kirjoita Kerro meille kuinka paljon olet maksanut -ikkunassa summa, jonka olet maksanut tänä vuonna.
- Kohdassa Muutitko mieltäsi?, valitse Ei .
- Vastaa muihin kysymyksiin, koska ne koskevat nykyistä verotilasiasi.
Seuraavaksi kerrot TurboTaxille tekemästäsi takaovi Roth-muunnoksesta.
- Etsiä 1099-R .
- Napsauta Hyppää .
- Napsauta Oma 1099-R- ikkunassa Kyllä ja jatka sitten. Jos pääset sen sijaan 1099-R-merkinnät -näyttöön, napsauta sitten Lisää toinen 1099-R .
- Voit joko syöttää 1099-R-lomakkeen tiedot manuaalisesti noudattamalla näytön ohjeita, tai voit tuoda sen suoraan, jos sinulla on digitaalinen versio.
- Kohdassa Perititkö IRA: ta?, valitse Ei .
- Kohdassa Mitä teit rahalla?, valitse Siirrin rahat toiselle vanhuustilille (tai palautin sen samaan vanhastustilille).
- Seuraavaksi valitse Muutin kaikki nämä rahat Roth IRA -tilille .
- Lopeta vastaaminen jäljellä oleviin kysymyksiin tarkasti, kunnes pääset 1099-R-merkinnät- ikkunaan, mikä tarkoittaa, että olet lopettanut raportin takaoven Roth-muunnosta.
Kun olet suorittanut nämä vaiheet, sinun olisi pitänyt syöttää onnistuneesti tiedot, joita ohjelmisto tarvitsee veroilmoituksen laskemiseksi oikein.
Tarkista verotulosi
Jos haluat varmistaa, että kaikki meni läpi oikein, tarkista, kuinka sinulle verotetaan Roth IRA: lla seuraavien vaiheiden avulla:
- Napsauta Verkkotyökalut näytön vasemmassa reunassa.
- Napsauta Työkalut .
- Valitse Työkalukeskuksen näytöstä Näytä veroyhteenveto .
- Napsauta ikkunan vasemmassa reunassa olevaa Esikatsele 1040 -sivua .
Kohdassa 1040 Postikortti, rivi 4 sinun pitäisi nähdä Roth IRA luettelossa IRA-jakaumat .
Niin kauan kuin sinulla ei ollut tuloja välillä siitä, kun suoritit maksun perinteiseen IRA: iin ja kun muutit takaoven Roth IRA: ksi, veron perusteesi pitäisi olla nolla. Jos sinulla oli tuloja osallistumisen ja muuntamisen välillä, ne ovat silti verollisia ja näkyvät täällä.
Kohdassa Aikataulu 1, rivi 32 IRA-vähennystä ei pitäisi olla mitään.
Kaksi asiaa tässä elämässä ovat varmoja: kuoleman ja veron aukot
Jos ansaitset liian paljon voidaksesi tehdä normaalin maksun Roth IRA: lle, mutta haluat silti hyödyntää joustavuutta ja lisätä eläkkeelle siirtymisen jälkeistä rahoitusta, jonka yksi tarjoaa, niin Roth-takaoven on tapa.
Tämän oppaan avulla sinun pitäisi pystyä syöttämään se oikein TurboTaxiin, jotta voit helposti seurata maksujasi, vähennyksiäsi ja sitä, kuinka paljon veroa sinun on odotettava maksettavaksi tilikauden lopussa.
